美國加大力度打擊洗錢 (第526期2017/04/13)

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近幾年來曼哈頓地區超過200萬美元房地產交易中,約有五分之四是現金交易。圖為曼哈頓夜景。(Getty Images)

近日美國加大力度打擊洗錢,在六個主要城市的房產交易記錄中,發現30%現金購買高端房地產的空殼公司涉及可疑外國買家,當這些錢流入美國房產市場時,致房價飆升,造成中產階級的家庭的更重負擔或易暗藏非法或犯罪活動。

編譯 _ 王衫雨

近日美國財政部旗下負責調查金融犯罪的金融犯罪執法網絡(Financial Crimes Enforcement Network,簡稱FinCEN)稱,今年2月查獲洗錢數字亮眼。在六個主要城市的房地產交易記錄中,發現30%現金購買高端房地產的空殼公司涉及可疑買家。

洗錢流入美國房市致房價飆升

《華盛頓觀察家報》(Washington Examiner)Joseph Lawler報導,但洗錢只是外國買家可能會投資購買豪宅的一個原因,其他原因包括,這讓他們逃稅,或逃避其政府對使用資金的限制。

當這些錢流入美國的房地產市場,使房地產價格直線上升,造成中產階級家庭的負擔更重,這些市場湧現出現金交易,但買家卻不一定是實際居民。即使如此,對於這些洗錢投資的金額或背後的投資者,美國卻所知甚少。

FinCEN於1990年由老布什總統創立,主要負責反洗錢工作,《愛國者法》賦予了FinCEN的地位。這些年來,FinCEN已經成為調查金融犯罪的焦點,例如調查毒品交易者洗錢和查探可疑恐怖分子使用比特幣等活動。

FinCEN於2016年一月宣布一項暫時性措施,在當年度3月到8月展開180天的調查,針對紐約曼哈頓房價超過300萬美元以及邁阿密戴郡(Dade County)房價超過100萬美元的房地產交易,要求產權保險公司提交所有透過空殼公司以現金交易購屋的買家身分資料。

提交買家身分資料防止洗錢

由於這個策略對防止洗錢非常成功,2016年8月FinCEN擴大施行範圍到整個紐約市、邁阿密、德州聖安東尼奧市、及加州聖地牙哥、洛杉磯、舊金山和硅谷地區。

根據FinCEN發言人的說法,目前,FinCEN325名員工中,一些員工對產權保險公司提供的數據進行了分析,FinCEN將力求將其變為永久性法規。

以前,當局只能猜測誰是買家。由於空殼公司的角色,使得以前的統計數據毫無意義,所以沒有關於外資購買房地產的可靠的公共數據。

2015年之前,較可靠的估計來自房地產代理商或產權保險公司,《紐約時報》2015年根據「第一美國數據樹」的數據估計,過去幾年中,近一半超過500萬美元住宅房地產的購買是由空殼公司進行的。

但是,這個數字並沒有提供有多少家空殼公司代表外國買家進行交易。畢竟,美國人也可能使用空殼公司。即使有外國買家的名字,也可能不知道其匿名購買的理由,是合法的還是非法的。

FinCEN的數據包括了現金交易,這是洗錢的疑點。房地產評估和諮詢公司Miller Samuel總裁兼首席執行長米勒(Jonathan Miller)表示,近幾年來曼哈頓地區超過200萬美元房地產交易中,約有五分之四是現金交易。

紐約和溫哥華等城市提供以建築物和公寓等不能被帶走的資產,越貴越好,價格上漲意味著每次交易中都有更多的資金受到保護。

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