美国加大力度打击洗钱 (第526期2017/04/13)

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近几年来曼哈顿地区超过200万美元房地产交易中,约有五分之四是现金交易。图为曼哈顿夜景。(Getty Images)

近日美国加大力度打击洗钱,在六个主要城市的房产交易记录中,发现30%现金购买高端房地产的空壳公司涉及可疑外国买家,当这些钱流入美国房产市场时,致房价飙升,造成中产阶级的家庭的更重负担或易暗藏非法或犯罪活动。

编译 _ 王衫雨

近日美国财政部旗下负责调查金融犯罪的金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network,简称FinCEN)称,今年2月查获洗钱数字亮眼。在六个主要城市的房地产交易记录中,发现30%现金购买高端房地产的空壳公司涉及可疑买家。

洗钱流入美国房市致房价飙升

《华盛顿观察家报》(Washington Examiner)Joseph Lawler报导,但洗钱只是外国买家可能会投资购买豪宅的一个原因,其他原因包括,这让他们逃税,或逃避其政府对使用资金的限制。

当这些钱流入美国的房地产市场,使房地产价格直线上升,造成中产阶级家庭的负担更重,这些市场涌现出现金交易,但买家却不一定是实际居民。即使如此,对于这些洗钱投资的金额或背后的投资者,美国却所知甚少。

FinCEN于1990年由老布什总统创立,主要负责反洗钱工作,《爱国者法》赋予了FinCEN的地位。这些年来,FinCEN已经成为调查金融犯罪的焦点,例如调查毒品交易者洗钱和查探可疑恐怖分子使用比特币等活动。

FinCEN于2016年一月宣布一项暂时性措施,在当年度3月到8月展开180天的调查,针对纽约曼哈顿房价超过300万美元以及迈阿密戴郡(Dade County)房价超过100万美元的房地产交易,要求产权保险公司提交所有透过空壳公司以现金交易购屋的买家身分资料。

提交买家身分资料防止洗钱

由于这个策略对防止洗钱非常成功,2016年8月FinCEN扩大施行范围到整个纽约市、迈阿密、德州圣安东尼奥市、及加州圣地牙哥、洛杉矶、旧金山和硅谷地区。

根据FinCEN发言人的说法,目前,FinCEN325名员工中,一些员工对产权保险公司提供的数据进行了分析,FinCEN将力求将其变为永久性法规。

以前,当局只能猜测谁是买家。由于空壳公司的角色,使得以前的统计数据毫无意义,所以没有关于外资购买房地产的可靠的公共数据。

2015年之前,较可靠的估计来自房地产代理商或产权保险公司,《纽约时报》2015年根据「第一美国数据树」的数据估计,过去几年中,近一半超过500万美元住宅房地产的购买是由空壳公司进行的。

但是,这个数字并没有提供有多少家空壳公司代表外国买家进行交易。毕竟,美国人也可能使用空壳公司。即使有外国买家的名字,也可能不知道其匿名购买的理由,是合法的还是非法的。

FinCEN的数据包括了现金交易,这是洗钱的疑点。房地产评估和谘询公司Miller Samuel总裁兼首席执行长米勒(Jonathan Miller)表示,近几年来曼哈顿地区超过200万美元房地产交易中,约有五分之四是现金交易。

纽约和温哥华等城市提供以建筑物和公寓等不能被带走的资产,越贵越好,价格上涨意味着每次交易中都有更多的资金受到保护。

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